Уголовная ответственность за посредничество в операциях с похищенными средствами вводится в России
5 июля вступает в силу новый федеральный закон, устанавливающий уголовную ответственность за посредничество в операциях с похищенными средствами (дропперство).
Данная деятельность заключается в содействии мошенникам путем перевода или обналичивания украденных денег.
Полиция напоминает о важных мерах предосторожности:
– не передавайте банковскую карту или данные для доступа к ней лицам, не вызывающим доверия;
– не позволяйте посторонним использовать банковские приложения на ваших устройствах (смартфоне, компьютере);
– будьте предельно внимательны к поступлениям на ваш счет от неизвестных отправителей, особенно если они сопровождаются просьбой обналичить или перевести эти средства;
– не снимайте наличные в банкомате для кого-то постороннего;
– не совершайте переводы по реквизитам, которые вам диктуют незнакомцы (по телефону, в мессенджерах, соцсетях);
– помните, что получение вознаграждения за такие действия является основанием для привлечения к уголовной ответственности.
Опасность неожиданных переводов и как не стать «дроппером». Ситуация: молодой человек обнаружил неожиданный перевод на свою карту. Понимая, что удерживать чужие деньги незаконно, он сразу согласился их вернуть. Однако он не подозревал, что этот «ошибочный» перевод был частью преступной схемы, в которой его использовали.
Важно: если вам поступили деньги от неизвестного отправителя, ни при каких обстоятельствах не возвращайте их самостоятельно:
– не переводите обратно на счет отправителя;
– не выдавайте наличными;
– единственный верный шаг — свяжитесь со своим банком, сообщите о подозрительном поступлении и оформите официальное заявление на возврат. Банк проведет проверку и вернет средства законным путем.
Жертвой мошенников, вербующих дропперов (людей, чьи счета используются для перевода украденных денег), может стать практически любой. Однако злоумышленники целенаправленно ищут тех, кто:
– остро нуждается в деньгах;
– обладает низкой финансовой грамотностью и не понимает сути происходящего.
Группы повышенного риска:
– подростки с 14 лет (возраст получения первой банковской карты). Мошенники через соцсети предлагают им «легкий заработок», и некоторые школьники, поддавшись обещаниям, соглашаются. Крайне важно, чтобы родители провели с подростком разъяснительную беседу перед оформлением карты и объяснили, что к ним всегда можно обратиться за советом, особенно при поиске подработки;
– студенты;
– клиенты банков с высокой долговой нагрузкой (множество кредитов, микрозаймов);
– приезжие из регионов в крупные города;
– люди, живущие на пособия и субсидии;
– пожилые граждане;
– те, кто уже попадался на уловки мошенников ранее.
Эти категории наиболее уязвимы. Иногда, даже осознавая риск и ответственность, люди соглашаются участвовать в схеме из-за тяжелого материального положения.
Как вербуют дропперов? Вербовкой часто занимаются операторы колл-центров, обученные техникам манипуляции и убеждения. Их аргументы звучат правдоподобно, и отказать им сложно, особенно человеку в трудной ситуации.
Важно понимать: даже единичный перевод или снятие денег по указанию мошенников является соучастием в преступлении, даже если дроппер не знал об истинных целях схемы.
Действия дроппера могут быть квалифицированы как:
– мошенничество;
– легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем.
Фото: dzen.ru
